会议活动与私人交易

加密行业活动会把身份、职业兴趣和有时可见的财富聚集到一起。应将社交拓展与资产保管、资金交割分开。

活动前与活动中

检查主办方会公开哪些个人资料。使用不能恢复财务账户的商务联系身份。演示设备不放储备钱包应用或敏感资产视图。二维码、空投、礼品、USB 设备和新扩展，在独立核实前都视为不可信。

不要连接储备钱包领取福利或证明资格。确需演示时，使用适当隔离的环境，只放可承受损失的金额。同一电脑上的独立浏览器配置文件，未必能隔离恶意软件。

独立确认周边活动邀请。群聊中的知名姓名、与创始人的合照或 VIP 胸牌，不能证明私人场所或交易可靠。不实时发布行踪，也不只凭私信临时更换交通。

私下买卖与场外交易

默认选择适合所在司法辖区和客户身份、受到适当监管的服务，完成正式尽调和书面交割安排。同乡、亲友介绍、商场、办公室、保镖或曾经到账，都不能代替核查。社区成功与损失自述并存，不能用来认证交易商。见第52章。

重要交易前，独立核实法律主体、监管状态、获准业务、实际交易对手、官方联系方式、资产保管、费用、交割及争议解决流程。付款指令应与已核实的主体和协议一致。资金来源、制裁、申报及跨境限制需要适当法律和合规意见。

应拒绝： 在私人地点交付现金或加密资产；没有合法且已核实解释的第三方银行账户；借用账户；“不问来源”的兑换；无法解释的折价；临时换收款人；拆分交易规避检查。

执行纪律

使用预先批准的地址并独立确认。记录正确的链、相关代币合约、收款地址及必要备注。截图不证明最终交割完成。账户限制、冻结、稳定币发行方控制及网络延迟都可能影响结果。

不要到达后才急需大额兑换以支付旅费。保持普通支付能力，才能从可疑交易中退出。

会面出现胁迫时： 人身安全优先，安全时联系警方。财务尽调不能弥补不安全的现场环境。

监管核实： 目的地章节提供官方名录链接，使用当天应重新查询。申请中、已登记与完全获准提供某项服务，是不同状态。